Валютный контроль Сбербанка для малого бизнеса — документы, стоимость услуг, контактные данные

Уважаемые клиенты – участники внешнеэкономической деятельности!

Уведомляем, что с 01.03.2018 вступила в силу Инструкция Банка России от 16.08.2017 № 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления» (Далее – Инструкция) одновременно утратила силу Инструкция Банка России от 04.06.2012 № 138-И.

Основные направления изменений:

Инструкция направлена на либерализацию действующих требований валютного контроля в части снижения нагрузки на резидентов при совершении ими валютных операций и оформления документов валютного контроля, уменьшает основания для привлечения резидентов к административной ответственности, отменяет требование об оформлении резидентами паспорта сделки. Вместо требования об оформлении паспорта сделки вводится порядок постановки контрактов (кредитных договоров) на учет с присвоением Банком уникальных номеров.

Постановка Банком на учет контрактов осуществляется не позднее следующего рабочего дня после даты представления в Банк документов.

Увеличено значение суммы обязательств, при котором необходима постановка на учет контракта (кредитного договора):

– для импортных контрактов или кредитных договоров – 3 млн. рублей;

– для экспортных контрактов – 6 млн. рублей.

Инструкция отменяет требование:

– о представлении резидентами в Банк справок о валютных операциях;

– о представлении резидентами документов по договору с нерезидентом, в случае если сумма обязательств которого равна или не превышает в эквиваленте 200 тыс. рублей.

Кроме того, в связи с вступлением в силу Федерального закона от 14.11.2017 N 325-ФЗ «О внесении изменений в статьи 19 и 23 Федерального закона от 10.12.2003 №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях» внесены важные изменения, в частности:

  1. в Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле»
  • в целях исполнения требования о репатриации иностранной валюты и валюты РФ в соответствии с требованиями ст. 19 в договорах (контрактах), заключенных между резидентами и нерезидентами при осуществлении внешнеторговой деятельности, должны быть указаны сроки исполнения сторонами обязательств по договорам (контрактам)
  1. в Кодекс об административных правонарушениях:
  • уточнены размеры административных штрафов

Сроки представления документов валютного контроля:

Наименование документа Срок Примечание
Справка о подтверждающих документах (СПД) – Не позднее 15 рабочих дней после последнего дня месяца, в котором на документах, используемых в качестве ТД, заявлении на условный выпуск (заявлении на выпуск компонента вывозимого товара) проставлена отметка о дате их выпуска (условного выпуска). При наличии на указанных документах нескольких отметок о разных датах выпуска (условного выпуска) товаров срок, исчисляется от наиболее поздней даты выпуска (условного выпуска) товаров, проставленной на документе.

– Не позднее 15 рабочих дней после последнего дня месяца, в котором были оформлены подтверждающие документы

– В иные сроки, предусмотренные требованиями Инструкции

СПД представляется резидентом одновременно с подтверждающими документами.

СПД без подтверждающих документов представляется резидентом в случаях:

– вывоза товара с территории Российской Федерации на условиях предоставления резидентом нерезиденту коммерческого кредита в виде отсрочки оплаты;

– ввоза товара на территорию Российской Федерации на условиях предоставления резидентом нерезиденту коммерческого кредита в виде предоплаты (авансового платежа) и при наличии требования о таможенном декларировании товаров

Распоряжение о списании иностранной валюты с транзитного счета – Не позднее 15 рабочих дней после даты зачисления иностранной валюты на транзитный валютный счет Резидент вправе дать распоряжение о списании средств с транзитного счета до представления документов в срок, указанный в уведомлении, которое направляет Банк при зачислении валюты на транзитный счет, при условии представления информации о коде вида операции
Сведения о валютных операциях – Не позднее 15 рабочих дней после даты зачисления иностранной валюты на транзитный валютный счет

– При списании иностранной валюты со счета

– При списании валюты Российской Федерации с расчетного счета

Документы, относящиеся к проводимой валютной операции резидент представляет в Банк одновременно со сведениями о валютной операции, за исключением случаев, при которых сумма обязательств по договору равна или не превышает в эквиваленте 200 тыс.руб
Изменение сведений о валютных операциях – Не позднее 15 рабочих дней после даты оформления документа, подтверждающего такие изменения Датой оформления документа – считается наиболее поздняя по сроку дата его подписания или дата вступления его в силу либо в случае отсутствия этих дат – дата его составления.
Постановка на учет контракта (кредитного договора) – Не позднее даты списания иностранной валюты или валюты РФ со счета Клиента в пользу нерезидента

– Не позднее 15 рабочих дней после даты зачисления иностранной валюты или валюты РФ на счет Клиента

– Не позднее 30 рабочих дней после месяца, в котором осуществлена валютная операция по счету Клиента в банке-нерезиденте

– Не позднее срока проведения валютной операции, в результате которой сумма будет равна или превысит 3 млн. руб или 6 мл. руб

– Не позднее даты подачи декларации на товары, в результате подачи которой стоимость товара будет равна или превысит 3 млн. руб или 6 млн руб

– Не позднее срока представления Клиентом в Банк СПД при исполнении обязательств способом, отличным от расчетов на сумму равную или превышающую 3 млн. руб или 6 млн руб

– Не позднее даты подачи ДТ при исполнении обязательств посредством ввоза (вывоза) на (с) товара территорию (ии) РФ

– Не позднее срока представления СПД при отсутствии требования о декларировании

– Не позднее срока представления СПД при исполнении обязательств посредством оказания услуг, выполнения работ, передачи информации и результатов интеллектуальной деятельности

– Иные сроки, предусмотренные Инструкцией

Резидент – экспортер представляет в Банк сведения о контракте или контракт (выписку из контракта) и иную информацию необходимую для формирования Банком раздела I ВБК.

Резидент-импортер представляет в Банк контракт (кредитный договор), выписку из контракта и информацию для осуществления валютного контроля за исполнением резидентом требований статьи 19 Федерального закона 173-ФЗ

Предоставление информации об уникальном номере контракта (кредитного договора) (УНК) – При зачислении иностранной валюты на транзитный валютный счет -одновременно с представление сведений о валютной операции;

– При списании иностранной валюты со счета – одновременно с распоряжением о списании средств;

– При списании валюты РФ с расчетного счета – одновременно с расчетным документом

Информация об УНК резидент представляет в Банк одновременно со сведениями о валютных операциях
Заявление о внесении изменений и (или) дополнений в контракт (кредитный договор) – Не позднее пятнадцати рабочих дней после даты оформления документов, изменяющих условия контракта (кредитного договора) Резидент представляет в Банк документы, которые подтверждают необходимость внесения изменений в раздел I ВБК
Распоряжение о переводе денежных средств – Не позднее операции, связанной со списанием валюты Российской Федерации с расчетного счета в валюте РФ, открытого в Банке Резидент представляет в Банк документы, связанные с проведением валютных операций

Не требуется представление резидентом в Банк документов в следующих случаях:

при взыскании с резидента денежных средств в соответствии с законодательством РФ;

при списании иностранной валюты с расчетного счета резидента в иностранной валюте путем прямого дебетования с согласия резидента (акцепт, в том числе заранее данный акцепт), предусмотренного между резидентом и уполномоченным банком в соответствии с законодательством РФ о национальной платежной системе;

при осуществлении операций между резидентом и уполномоченным банком, в котором резиденту открыт расчетный счет в иностранной валюте;

при списании резидентом иностранной валюты со своего расчетного счета в иностранной валюте и ее зачислении на свой расчетный счет в иностранной валюте, на свой счет по депозиту в иностранной валюте, открытые в Банке, при списании иностранной валюты со своего счета по депозиту, зачислении иностранной валюты на свой счет по депозиту в иностранной валюте, при внесении (снятии) наличной иностранной валюты на свой расчетный счет (со своего расчетного счета) в иностранной валюте;

при списании резидентом иностранной валюты со своего расчетного счета в иностранной валюте в пользу физического лица – нерезидента, связанном с осуществлением выплат пенсий, компенсаций, пособий и иных выплат в случаях, установленных законодательством РФ о пенсионном обеспечении и страховании;

при осуществлении резидентом операций, связанных со списанием иностранной валюты с расчетного счета резидента в иностранной валюте с использованием банковской карты, за исключением случая осуществления валютных операций по договору, принятому на учет Банком;

при осуществлении резидентом операций, связанных с расчетами по аккредитиву, за исключением случаев, указанных в главе 14 Инструкции 181-И.

Не требуется представление нерезидентом в Банк документов в следующих случаях:

при взыскании с нерезидента денежных средств в соответствии с законодательством РФ;

при списании валюты РФ с банковского счета нерезидента в валюте РФ путем прямого дебетования с согласия нерезидента (акцепт, в том числе заранее данный акцепт), предусмотренного между нерезидентом и уполномоченным банком в соответствии с законодательством Российской Федерации о национальной платежной системе;

при осуществлении операций в валюте РФ между нерезидентом и Банком, в котором нерезиденту открыт банковский счет в валюте РФ;

при переводе нерезидентом валюты РФ с банковского счета в валюте РФ на другой банковский счет нерезидента, счет по депозиту в валюте РФ нерезидента, открытые в Банке, при переводе нерезидентом валюты РФ со счета по депозиту в валюте РФ на свой банковский счет;

при переводе нерезидентом валюты РФ с банковского счета в валюте РФ с использованием банковской карты.

Виды подтверждающих документов (за исключением деклараций на товары) при осуществлении валютных операций:

документы, используемые в качестве декларации на товары, предусмотренные пунктом 4 статьи 180 Таможенного кодекса Таможенного союза, заявление на условный выпуск (заявление на выпуск компонента вывозимого товара), предусмотренное статьей 215 Федерального закона от 27 ноября 2010 года N 311-ФЗ «О таможенном регулировании в Российской Федерации;

транспортные (перевозочные, товаросопроводительные), коммерческие документы;

иные документы, содержащие сведения о вывозе товара с территории РФ (отгрузке, передаче, поставке, перемещении) или ввозе товара на территорию Российской Федерации (получении, поставке, приеме, перемещении), оформленные в рамках контракта и (или) в соответствии с обычаями делового оборота;

акты приема-передачи, счета, счета-фактуры и (или) иные коммерческие документы, оформленные в рамках контракта и (или) в соответствии с обычаями делового оборота, в том числе документы, используемые резидентом для учета своих хозяйственных операций в соответствии с правилами бухгалтерского учета и обычаями делового оборота;

иные документы, подтверждающие соответствующее исполнение (изменение, прекращение) обязательств по контракту (кредитному договору), в том числе документы, используемые резидентом для учета своих хозяйственных операций в соответствии с правилами бухгалтерского учета и обычаями делового оборота

Тарифы и комиссии

Тарифы на услуги по валютному контролю в Сбербанке не зависят от выбранного тарифа РКО. Основные условия и комиссии представлены в таблице:

Операция

Комиссия

Агент валютного контроля по договорам и контрактам

В зависимости от суммы операции:

  • до 500 000 $ — 0,15%, мин. 10 $
  • до 1 000 000 $ — 0,125%
  • от 1 000 000 $ — 0,1%, макс. 2 000 $

Агент валютного контроля по зарплатным и приравненным к ним платежам

0,15%, макс. 15 $

Агент валютного контроля по операциям в российских рублях

0,05%, мин. 200 руб., макс. 3 000 руб.

Постановка контракта или договора на учет

В электронном виде — бесплатно

В бумажном виде — 20 $

Внесение изменений в ведомость банковского контроля

10 $

Заполнение справки о подтверждающих документах

100 руб. за документ, мин. 500 руб.

Экспертиза и консультации по контрактам

2 000 руб.

Консультации по валютному законодательству

1 000 руб.

Семинары по вопросам валютного контроля

Индивидуальный — 3 000 руб. за час

Общий — 1 000 руб. за час

Мониторинг необходимости оформления документов валютного контроля

1 000 руб. в месяц

Выдача справок и ведомости банковского контроля

8 $ за документ

Перевод контракта в другой банк

100 $

Открыть расчетный счет с валютным контролем для вашего бизнеса на официальном сайте Сбербанка. Быстрое онлайн-оформление для тех, кто дорожит своим временем!

Как подключить?

Чтобы воспользоваться валютным контролем в Сбербанке, необходимо открыть в нем расчетный счет. Для этого заполните заявку на сайте банка, подготовьте требуемые документы и подпишите договор в отделении. Открыть счет для ИП можно полностью онлайн — для этого достаточно быть действующим клиентом банка и иметь электронную подпись. Выбранный тариф РКО значения не имеет.

Все операции по валютному контролю проходят через интернет-банк. При необходимости вы можете передать оригиналы документов в отделении банка. Желательно обращаться в то же отделение, в котором вы обслуживаетесь.

Телефон горячей линии

Если в процессе прохождения валютного контроля в Сбербанке у вас возникли проблемы или вопросы, то вы можете связаться со службой поддержки банка по телефону 8 (800) 200-94-45 или в форме обратной связи на сайте банка. Центр компетенций по ВЭД работает с 0:00 до 20:00 по московскому времени.

Вам может быть полезно

Вы нашли ответы на все свои вопросы в данной статье?

Виктор Шемякин

Автор #ВЗО. Молодой предприниматель, успел открыть несколько проектов разной степени успешности. Своим опытом и мнениями он делится с нашим сайтом. Он расскажет о том, что должен знать и делать начинающий бизнесмен, чтобы облегчить ведение своего дела и избежать возможных проблем.

ВЭД и валютный контроль

Ведение предприятием внешнеэкономической деятельности требует обширных знаний. Это владение минимум одним международным языком, например, английским, на должном уровне для ведения переговоров и заключения сделок. Это умение прогнозировать колебание курса валют и выгодно конвертировать ее. Не менее важно вовремя и правильно декларировать товары и оплачивать таможенные пошлины. Обязательно надо соблюдать валютное законодательство. Весь этот минимум должен знать бизнесмен, который решил выйти в своей работе за пределы нашего государства.

Сбербанк предлагает начинающим и опытным предпринимателям услугу, которая позволит не беспокоиться по вопросам организации бизнеса за рубежом. Консалтинговые услуги, предлагаемые Банком – сильно упростят жизнь любого предприятия.

Обратиться за консультацией могут абсолютно все категории предпринимателей, даже если у них открыты счета в других банковских организациях и они не являются клиентами Сбербанка.

Какие выгоды получает бизнес

  1. Самым главным плюсом будет являться заключение выгодных контрактов, которые будут тщательно изучены специалистами в своей области еще до подписания. Это позволит минимизировать риски, добиться более выгодных условий.
  2. На всех этап сотрудничества клиент может получать как очные, так и онлайн консультации по всем вопросам, которые связаны с валютным законодательством. Это поможет клиенту и его партнеру прийти к взаимовыгодным отношениям в этом вопросе.
  3. У предпринимателей всегда будет актуальная информация об изменениях в валютном законодательстве, так как Сбербанк регулярно проводит семинары по этому вопросу. Можно присутствовать на них лично или получить видеозапись. Вовремя полученные знания уберегут от ошибок, которые влекут за собой наложение штрафных санкций.
  4. Все документы, оформляемые Банком для сделки, будут подготовлены на высшем уровне, который не допускает ошибок. Все решения, принимаемые компетентными специалистами, взвешены и прагматичны. Для совершения сделки требуется не малый пакет правильно оформленных бумаг, которые должны быть вовремя доставлены в место назначения, чтобы итог всего предприятия был положительным. Соблюсти все нюансы без соответствующих знаний практически невозможно, поэтому бизнесмен вынужден платить большие штрафы впоследствии.
  5. Клиентам представится возможность вести все расчеты не только в российской, но и иностранной валюте. Это позволит работать с любой страной мира, выгодно конвертировать валюту. Не будет больше проблем с паспортами сделок, их не только обслуживает в Сбербанке, но и оформляют.
  6. Представители бизнеса могут не только получить услугу «под ключ», но и воспользоваться необходимыми для них частями из нее. Например, заказать только экспертизу контракта на соблюдение всех норм валютного законодательства.
  7. Возможность использования дистанционного обслуживания даст дополнительные положительные моменты. Можно будет не посещать отделение Банка, а направлять документацию в электронном виде, минимизировать сроки проведения платежа, отслеживать этапы обработки документов и т.д.
  8. При подключении услуги «Таможенные платежи и функции» можно будет не только оплачивать пошлины, но и направлять в Таможенную Службу РФ необходимые документы, заполненные и подписанные онлайн.

Оплата за услугу и требуемые документы

Стоимость консалтинговых услуг от Сбербанка весьма лояльна и доступна представителям даже микро-бизнеса. Точные расценки можно узнать при обращении в офис Банка, так как они имеют различия по регионам.

Список документов, которые требуется предоставить для получения той или иной консалтинговой услуги, можно получить в офисе компании или у личного менеджера, назначенного Сбербанком.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *